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古期一直以來投資個(gè)人是很謹(jǐn)慎的，我們大多數(shù)人在某個(gè)時(shí)候都會(huì)遇到這種情況:你在朋友聚會(huì)上，“吹牛大王”以你的方式吹噓他最近的股市走勢(shì)。這一次，他采取了什么方法，分析了某一家公司，說得頭頭是道，然后。你他對(duì)這家公司一無所知，卻完全迷上了它，并投入了25%的投資組合，希望自己的錢能迅速翻倍。
另一方面，當(dāng)你知道他至少犯了四個(gè)常見的投資錯(cuò)誤時(shí)，你開始有點(diǎn)沾沾自喜。以下是這位吹牛大王犯的四個(gè)錯(cuò)誤，另外還有四個(gè)。
1.不了解投資
世界上最成功的投資者之一，沃倫?巴菲特警告不要投資那些你不了解其商業(yè)模式的公司。避免這種情況的最好方法是建立一個(gè)多元化的投資組合交易所交易基金或者共同基金。如果你真的投資個(gè)股，確保在投資前徹底了解這些股票代表的每家公司。
2.愛上一家公司
太多時(shí)候，當(dāng)我們看到我們投資的公司做得很好，我們很容易愛上它，忘記我們買股票是作為投資。永遠(yuǎn)記住，你買這只股票是為了賺錢。如果有任何基本原則促使你買入該公司的變化，考慮賣出股票。
3.缺乏耐心
緩慢而穩(wěn)定的方法投資組合增長從長遠(yuǎn)來看會(huì)產(chǎn)生更大的回報(bào)。期望一個(gè)投資組合做一些與它被設(shè)計(jì)的不一樣的事情是一個(gè)災(zāi)難的處方。這意味著你需要對(duì)投資組合增長和回報(bào)的時(shí)間表保持現(xiàn)實(shí)的期望。
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4.投資周轉(zhuǎn)過多
營業(yè)額，或者說在倉位上跳來跳去，是另一個(gè)回位殺手。除非你是一個(gè)金融機(jī)構(gòu)投資者有了低傭金率的好處，交易成本會(huì)把你生吞活剝——更不用說短期稅率和機(jī)會(huì)成本錯(cuò)過其他明智投資的長期收益。
5.試圖把握市場(chǎng)時(shí)機(jī)
試圖把握市場(chǎng)時(shí)機(jī)也會(huì)扼殺退貨。成功把握市場(chǎng)時(shí)機(jī)極其困難。即使是機(jī)構(gòu)投資者也常常無法成功做到這一點(diǎn)。一項(xiàng)著名的研究，“投資組合表現(xiàn)的決定因素”(金融分析師雜志，1986年)，進(jìn)行了加里p .布林森，l .倫道夫胡德，吉爾伯特l .比鮑爾涵蓋了美國養(yǎng)老基金的回報(bào)。這項(xiàng)研究表明，平均而言，近94%的回報(bào)隨時(shí)間的變化是由投資政策決定解釋的。一用外行人的話來說，這意味著投資組合的大部分回報(bào)可以用資產(chǎn)配置你做的決定，不是由時(shí)機(jī)甚至安全選擇。
6.等著報(bào)復(fù)
報(bào)復(fù)只是確保你失去任何可能積累的利潤的另一種方式。這意味著你在等待賣出一個(gè)輸家，直到它回到原來的成本基礎(chǔ)。行為金融學(xué)稱之為“認(rèn)知錯(cuò)誤”由于沒有意識(shí)到虧損，投資者實(shí)際上是在兩方面虧損。首先，他們避免出售虧損的股票，這種股票可能會(huì)繼續(xù)下跌，直到一文不值。第二，還有機(jī)會(huì)成本更好地利用這些投資資金。
7.未能多樣化
雖然專業(yè)投資者可能能夠創(chuàng)造希臘字母的第一個(gè)字母(或超過a的超額收益基準(zhǔn))通過投資幾個(gè)集中的倉位，普通投資者不要嘗試這個(gè)。堅(jiān)持…的原則是更明智的變化。在建立一個(gè)交易所交易基金、或共同基金投資組合，重要的是將投資分散到所有主要領(lǐng)域。在建立個(gè)人股票投資組合時(shí)，包括所有主要行業(yè)。一般來說，不要給任何一項(xiàng)投資分配超過5%到10%的資金。(來源 www.tumamayizhan.com )
8.讓你的情緒主宰一切
或許投資回報(bào)的頭號(hào)殺手是情緒。恐懼和貪婪主宰市場(chǎng)的公理是正確的。投資者不應(yīng)讓恐懼或貪婪控制他們的決策。相反，他們應(yīng)該著眼于大局。股市回報(bào)可能在短期內(nèi)大幅偏離，但從長期來看，歷史回報(bào)往往有利于耐心的投資者。事實(shí)上，截至2022年5月13日，標(biāo)準(zhǔn)普爾500在10年的時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)了11.51%的回報(bào)率。與此同時(shí)，今年迄今的回報(bào)率為-15.57%。2
受情緒支配的投資者可能會(huì)看到這種負(fù)回報(bào)和恐慌性拋售，而事實(shí)上，他們長期持有投資可能會(huì)更好。事實(shí)上，耐心的投資者可能會(huì)從其他投資者的非理性決策中受益。
如何避免這些錯(cuò)誤
以下是一些避免這些常見錯(cuò)誤并保持投資組合在正軌上的其他方法。
制定行動(dòng)計(jì)劃
主動(dòng)確定你在投資生命周期中的位置，你的目標(biāo)是什么，以及你需要投資多少才能達(dá)到。如果你覺得沒有資格做這件事，找一個(gè)有信譽(yù)的財(cái)務(wù)計(jì)劃員。
此外，記住你投資的原因，你會(huì)受到激勵(lì)去存更多的錢，并且會(huì)發(fā)現(xiàn)為你的投資組合確定正確的配置更容易。根據(jù)歷史市場(chǎng)回報(bào)調(diào)整你的預(yù)期。不要指望你的投資組合會(huì)讓你一夜暴富。隨著時(shí)間的推移，持續(xù)的長期投資策略將會(huì)積累財(cái)富。
把你的計(jì)劃自動(dòng)啟動(dòng)
隨著收入的增長，你可能想增加更多。監(jiān)控你的投資。每年年底，回顧一下你的投資及其表現(xiàn)。確定你的股票與固定收入的比率是應(yīng)該保持不變，還是應(yīng)該根據(jù)你的生活狀況而改變。
分配一些“有趣”的錢
我們有時(shí)都會(huì)被花錢的需要所誘惑。這是人類狀況的本質(zhì)。所以，不要試圖與之抗?fàn)帲樒渥匀弧Ａ舫觥坝腥さ耐顿Y資金”你應(yīng)該把這個(gè)數(shù)額限制在不超過你投資組合的5%，而且應(yīng)該是你能承受損失的錢。
不要使用退休金。總是從聲譽(yù)好的金融公司尋求投資。因?yàn)檫@個(gè)過程類似于賭博，所以要遵循同樣的規(guī)則。
1. 將你的損失限制在主要的(例如，不要賣出你不擁有的股票的看漲期權(quán))。
2. 做好損失100%投資的準(zhǔn)備。
3. 選擇并堅(jiān)持一個(gè)預(yù)先設(shè)定的界限，以決定你何時(shí)離開。
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